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            習 近平對金融業重磅定調 明確未來發展三大方向

            時間:2019年02月25日 08:58:00 瀏覽:

            [摘要] 金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。

            正文

            2019年02月25日 08:58:00

            2月23日,據新華社消息,中共中央政治局2月22日下午就完善金融服務、防范金融風險舉行第十三次集體學習。中共中央總書記習 近平在主持學習時強調,要深化對國際國內金融形勢的認識,正確把握金融本質,深化金融供給側結構性改革,平衡好穩增長和防風險的關系,精準有效處置重點領域風險,深化金融改革開放,增強金融服務實體經濟能力,堅決打好防范化解包括金融風險在內的重大風險攻堅戰,推動我國金融業健康發展。

            本次會議對金融業來說有著舉足輕重的作用,是高層罕見的就金融業下一步發展方向的定調,可以預見,未來很多金融行業的相關政策都將圍繞本次會議確定的內容去落地實施。

            尤為值得注意的是,習 近平在本次中央政治局集體學習中就金融業的作用、金融業的定位、金融業下一步改革發展的方向發表了重要講話并親自作出部署安排,其講話內容的重要意義不言而喻。

            習 近平指出,金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。改革開放以來,我國金融業發展取得了歷史性成就。特別是黨的十八大以來,我們有序推進金融改革發展、治理金融風險,金融業保持快速發展,金融改革開放有序推進,金融產品日益豐富,金融服務普惠性增強,金融監管得到加強和改進。同時,我國金融業的市場結構、經營理念、創新能力、服務水平還不適應經濟高質量發展的要求,諸多矛盾和問題仍然突出。我們要抓住完善金融服務、防范金融風險這個重點,推動金融業高質量發展。

            習 近平強調,金融要為實體經濟服務,滿足經濟社會發展和人民群眾需要。金融活,經濟活;金融穩,經濟穩。經濟興,金融興;經濟強,金融強。經濟是肌體,金融是血脈,兩者共生共榮。

            明確六大金融供給側結構性改革方向

            在習 近平的講話中,對于下一步金融業改革發展的方向是“重頭戲”。從大方向看,主要確定了三大目標:深化金融供給側結構性改革、防范化解金融風險以及金融改革開放。每個大目標下又定調了若干條詳細的政策目標。

            其中,在深化金融供給側結構性改革方面,習 近平指出,深化金融供給側結構性改革必須貫徹落實新發展理念,強化金融服務功能,找準金融服務重點,以服務實體經濟、服務人民生活為本。

            那么,金融供給側結構性改革究竟該從哪些方面具體展開?習 近平指出了六個方向:

            一是要以金融體系結構調整優化為重點,優化融資結構和金融機構體系、市場體系、產品體系,為實體經濟發展提供更高質量、更有效率的金融服務。

            二是要構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行體系,端正發展理念,堅持以市場需求為導向,積極開發個性化、差異化、定制化金融產品,增加中小金融機構數量和業務比重,改進小微企業和“三農”金融服務。

            這一點在去年底召開的中央經濟工作會議中有所提及,彼時會議特別指出“要以金融體系結構調整優化為重點深化金融體制改革,發展民營銀行和社區銀行,推動城商行、農商行、農信社業務逐步回歸本源”。

            銀保監會副主席王兆星前不久指出,要構建普惠與高端相結合、大中小機構協調發展,公平競爭的金融機構和金融服務體系。各類金融機構應當結合自身稟賦條件,市場定位,差異化發展,不斷增強自身競爭優勢。大型金融機構可以充分發揮產品、渠道和客戶優勢,增強綜合化和國際化功能,成為行業發展的旗艦。中小金融機構包括互聯網民營銀行可結合自身比較優勢,深耕細分市場,在專業化、特色化、精細化上下足功夫,擁有各自的獨門絕技進行優勢互補。

            三是要建設一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場,完善資本市場基礎性制度,把好市場入口和市場出口兩道關,加強對交易的全程監管。

            中央經濟工作會議也指出,資本市場在金融運行中具有牽一發而動全身的作用,要通過深化改革,打造一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場,提高上市公司質量,完善交易制度,引導更多中長期資金進入,推動在上交所設立科創板并試點注冊制盡快落地。

            四是要圍繞建設現代化經濟的產業體系、市場體系、區域發展體系、綠色發展體系等提供精準金融服務,構建風險投資、銀行信貸、債券市場、股票市場等全方位、多層次金融支持服務體系。

            我國金融體系在過去是長期以銀行為主導的間接融資體系,銀行業獨大的局面在過去推動經濟發展中起到了不可替代的作用,但也在近些年不斷推高宏觀經濟杠桿率,因此,要穩杠桿,優化金融體系,就要構建間接融資與直接融資均衡發展的全方位、多層次金融支持服務體系。

            其中,在發展直接融資方面,興業銀行首席經濟學家魯政委也曾對證券時報記者表示,不應都把顯著提高直接融資比重的重心都放在主板、創業板、甚至是科創板等,而是應多關注未上市公司的股權融資,股權不一定是標準股權,可以多鼓勵市場主體自行約定股權交易形式,有關部門只要做到保護投資者合法權益即可。

            五是要適應發展更多依靠創新、創造、創意的大趨勢,推動金融服務結構和質量來一個轉變。

            六是要更加注意尊重市場規律、堅持精準支持,選擇那些符合國家產業發展方向、主業相對集中于實體經濟、技術先進、產品有市場、暫時遇到困難的民營企業重點支持。

            防范化解金融風險 將從這六方面著手

            作為三大攻堅戰之首,防范化解重大風險是近年來各類宏觀政策出臺的基準。而防范化解重大風險的一大重要內容,就是防范化解金融風險。

            習 近平此番再次強調防范化解金融風險的重要性。他指出,防范化解金融風險特別是防止發生系統性金融風險,是金融工作的根本性任務。實體經濟健康發展是防范化解風險的基礎。要注重在穩增長的基礎上防風險,強化財政政策、貨幣政策的逆周期調節作用,確保經濟運行在合理區間,堅持在推動高質量發展中防范化解風險。

            在年初召開的省部級主要領導干部堅持底線思維著力防范化解重大風險專題研討班上,習 近平也曾指出,對波譎云詭的國際形勢、復雜敏感的周邊環境、艱巨繁重的改革發展穩定任務,我們必須始終保持高度警惕,既要高度警惕“黑天鵝”事件,也要防范“灰犀牛”事件。各地區各部門要平衡好穩增長和防風險的關系,把握好節奏和力度。要加強市場心理分析,做好政策出臺對金融市場影響的評估,善于引導預期。要切實解決中小微企業融資難融資貴問題,加大援企穩崗力度,落實好就業優先政策。各地區各部門要采取有效措施,做好穩就業、穩金融、穩外貿、穩外資、穩投資、穩預期工作,保持經濟運行在合理區間等。

            可以看出,不論是“注重在穩增長的基礎上防風險”,還是在此強調“六穩”,防風險的基礎還在穩增長,因此,在今年穩增長壓力加大的背景下,市場普遍預計,宏觀政策將強化逆周期調控,落實積極的財政政策和穩健的貨幣政策,托底經濟增長。

            對于如何防范化解金融風險,習 近平則提出以下六個方向:

            一是要加快金融市場基礎設施建設,穩步推進金融業關鍵信息基礎設施國產化。

            二是要做好金融業綜合統計,健全及時反映風險波動的信息系統,完善信息發布管理規則,健全信用懲戒機制。

            金融業綜合統計一直是習 近平所關注的事情,他曾多次對此發表重要講話,如在第五次全國金融工作會議上強調,“要推進金融業綜合統計和監管信息共享,建立統一的國家金融基礎數據庫,解決數據標準不統一、信息歸集和使用難等問題”。目前該主要是央行在牽頭推動。

            三是要做到“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”。

            四是要管住金融機構、金融監管部門主要負責人和高中級管理人員,加強對他們的教育監督管理,加強金融領域反腐敗力度。

            金融反腐實則是容易被忽視的大事,多位業內人士對證券時報記者表示,今年相關部門將重點對金融業的腐敗行為“開刀”,且不同于以往多是金融監管部門官員“落馬”,今年金融反腐將重點向機構內部延伸,近日南京銀行資管部總經理戴娟等三人被傳出配合南京市紀委協助調查一事,就被看作是金融反腐的最新動作。

            五是要運用現代科技手段和支付結算機制,適時動態監管線上線下、國際國內的資金流向流量,使所有資金流動都置于金融監管機構的監督視野之內。

            我國在反洗錢反恐融資方面的監管力度不斷升級,繼央行多次發文要求金融機構加強反洗錢反恐融資后,本周,銀保監會也發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,就銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資相關責任,以及銀保監會對于反洗錢與反恐怖融資的監管職責、處罰權利等進行規定,尤其是對于違反相關規定的金融機構,監管機構可以直接吊銷金融機構經營許可證,并對相關人員予以刑事處罰。

            六是要完善金融從業人員、金融機構、金融市場、金融運行、金融治理、金融監管、金融調控的制度體系,規范金融運行。

            金融改革開放六步走

            銀保監會副主席王兆星在不久前說過,當前的金融風險隱患,很多是金融與實體經濟的失衡、經濟循環不暢、現代企業制度尚未建立、金融治理能力不高所造成的,或者是它們的反映。所以,防范金融風險,既要治標也要治本。有效遏制各類違規違法行為、整治各種金融亂象實際上都屬于治標;而通過改革開放,用市場化、法治化手段,妥善解決當前體制機制存在的問題,才是從根本上解決這些金融亂象的治本之策。

            因此,防范化解金融風險的“治本之策”,是深化金融改革開放。習 近平也強調,要把金融改革開放任務落實到位,同時根據國際經濟金融發展形勢變化和我國發展戰略需要,研究推進新的改革開放舉措。

            究竟該如何推進改革開放?習 近平同樣給出了六個“藥方”:

            一是要深化準入制度、交易監管等改革,加強監管協調,堅持宏觀審慎管理和微觀行為監管兩手抓、兩手都硬、兩手協調配合。

            二是要統籌金融管理資源,加強基層金融監管力量,強化地方監管責任,做到抓小抓早、防微杜漸。

            三是要建立監管問責制,由于監督不力、隱瞞不報、決策失誤等造成重大風險的,要嚴肅追責。

            四是要解決金融領域特別是資本市場違法違規成本過低問題。

            作為中國資本市場的基本大法——《證券法》的修訂備受關注。2019年,隨著科創板及注冊制試點的落地,一些關鍵問題得以明確,加之宏觀經濟與金融監管形勢變化,《證券法》修訂進程有望加快。

            《證券法》修訂,要為多層次資本市場發展預留空間,要按照重典治亂、猛藥去疴的原則,進一步完善證監會的稽查與處罰機制,加大對違法違規行為的處罰力度。證監會曾表示,現行《證券法》等法律法規對信息披露、欺詐發行等違法行為所設置的行政處罰罰款標準偏低,一定程度上影響了監管執法的效果。將繼續推動《證券法》《刑法》等法律法規的修訂,大幅提高欺詐發行等違法行為的法律責任,切實發揮監管執法的震懾作用。

            五是要提高金融業全球競爭能力,擴大金融高水平雙向開放,提高開放條件下經濟金融管理能力和防控風險能力,提高參與國際金融治理能力。

            六是要培養、選拔、打造一支政治過硬、作風優良、精通金融工作的干部隊伍。

            文 證券時報

            作者已持有文中所涉及的股票或其他投資組合。

            本文僅代表撰稿人個人觀點,不代表摩爾金融平臺。

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